- Михаил Гусаров
Швейцарский банкир «в ответе» за русского экс-банкира
Экс-глава швейцарского банка предстанет перед судом из-за сделок с «банкиром Путина». Руководство женевского банка не сообщило о подозрительных операциях, несмотря на признаки отмывания денег.
«Женевский банк не сообщил о подозрительных 700 млн долларов США, несмотря на признаки отмывания денег. Теперь это может дорого обойтись двум сотрудникам банка», – пишет швейцарское издание Tages-Anzeiger.
3 апреля 2016 года разразился один из самых крупных финансовых скандалов этого века – «Панамское досье». Одним из отголосков этой истории стало дело, которое будет рассматриваться на следующей неделе в швейцарском суде. Речь идет о финансовых операциях одного из клиентов женевского банка Société Générale, которые попали в поле зрения властей из-за сенсационных документов панамской юридической компании.
Прошлым летом экс-глава банка совместно с бывшим руководителем подразделения банка по обеспечению нормативно-правового соответствия (Compliance) были приговорены к выплате больших денежных штрафов, так как они не сообщили властям о подозрениях по поводу отмывания денег. Так как оба обжаловали назначение им штрафов в размере 30 тыс. и 60 тыс. швейцарских франков, теперь дело будет рассматриваться в Федеральном суде по уголовным делам в Беллинцоне.
Около 10 лет назад «банку Société Générale нужно было решить, что делать с одним сложных клиентом из России – Сергем Пугачёвым, бывшим российским банкиром, собственником Межпромбанка, которого в прошлом называли «банкиром Кремля» или «банкиром Путина».
Пугачёв долгое время вращался в ближайшем кругу российского президента Владимира Путина. Но затем он впал в немилость в Кремле и бежал в Европу, сначала в Англию, а теперь он живет в имении на юге Франции. Россия обвиняет Пугачева в хищении около 2 млрд долларов США государственных средств – денег, которые Россия в 2008 году вложила в тогдашний банк Пугачева «Межпромбанк», чтобы спасти его от банкротства.
В конце 2010 года «Межпромбанк», несмотря на государственную поддержку, обанкротился. По мнению России, Пугачев лично обогатился на крахе своего банка. Ведь вскоре после предоставления финансовой поддержки в 2008 году он перевел огромные суммы за границу. Более 700 млн долларов поступили на счета в женевском банке Société Générale.
В начале 2011 года в России было возбуждено уголовное дело против Пугачева. Зная об этом, руководство банка в Женеве должно было «внимательно изучить дело и направить сообщение о подозрении в отмывании денег в надзорный орган». Так, во всяком случае, считают в Федеральном департаменте финансов Швейцарии.
В 2013 в Société Générale обратилась женевская прокуратура и потребовала предоставить документы по счетам Пугачева на основании запроса о предоставлении правовой помощи, поступившего из России. К тому времени на счетах в банке оставалась лишь незначительная сумма денег. «Жаль, что мы не смогли завершить отношения с клиентом», – приводит слова руководителя контрольного подразделения банка, который теперь предстанет перед судом, издание Tages-Anzeiger. – На самом деле Société Générale, согласно положению департамента финансов, пытался с 2012 года завершить сотрудничество с Пугачевым. Но, сделать это не удалось».
«Несмотря на ситуацию, становившуюся все более драматичной, банк и тогда не стал направлять уведомление о подозрении в отмывании денег. В качестве дополнительных аргументов Федеральный департамент финансов также указывал на сложную структуру активов Пугачева (вместе с другими членами семьи он имел в Société Générale 30 счетов для 22 компаний) и политическое прошлое Пугачева (до 2011 года он был сенатором от Тувы», – отмечается в статье Tages-Anzeiger.
Сегодня оба сотрудника банка опровергают обвинения. По словам Даниэля Туника, адвоката руководителя контрольного подразделения, руководство банка считало, что «преследование Пугачева было политически мотивированным. В этой связи, а также в связи с отсутствием обоснованных подозрений в отношении криминального происхождения активов, банк не направил уведомление о подозрении в отмывании в соответствующий контрольный орган», – передает Tages-Anzeiger.
В 1997 году Швейцария приняла Федеральный закон «О противодействии отмыванию и легализации преступных активов и финансированию терроризма», согласно которому финансовые учреждения страны обязаны, еще до подписания с клиентом договора об оказании ему финансовых услуг, добиться полной идентификации как личности клиента, так и находящихся в его собственности активов. Одновременно с этим банкам предписывается сообщать о подозрительных операциях и возможных случаях отмывания денег в Федеральное ведомство Швейцарии по борьбе с отмыванием денег («Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS)».
По данным MROS в 2019 году было подано 7’705 отчетов о подозрительных операциях. Общая сумма средств, относящихся к подозрительным операциям составила 12,9 млрд швейцарских франков (13,2 млрд. долларов США). В начале 2020 года в ведомстве была введена новая онлайн-система для подачи отчетов.
Однако, по мнению экспертов компании Hill Consulting, несмотря на принятые меры по повышению прозрачности финансовых операций, возможности финансовых учреждений Швейцарии, равно как и самого федерального контрольного органа по полноценной обработке всей подозрительной информации ограничены, поскольку это требует очень серьёзных ресурсов. Так в 2020 году было обработано только половина отчетов, и только четверть всей информации передана для дальнейшего анализа в правоохранительные органы. //SA
Чтобы получать оперативно свежие новости о Швейцарии, подпишитесь на наши каналы в Твиттере и Teлеграм.