Государственные деньги могут быть использованы для защиты крупных банков

Государственные деньги могут быть использованы для защиты крупных банков.

Федеральный совет предлагает Парламенту включить в обычное законодательство чрезвычайный механизм, способный предотвратить крах крупных банков.

После поглощения Credit Suisse банком UBS 19 марта Федеральный совет предлагает закрепить в законодательстве механизм государственных гарантий ликвидности, известный как «государственная поддержка ликвидности» (public liquidity backstop или PLB). Данный гарантийный механизм (109 млрд швейцарских франков) был введён в действие постановлением в марте 2023 года в рамках сделки по приобретению UBS компании Credit Suisse. «Основы этого механизма и те положения постановления, которые ещё необходимы, будут перенесены в обычное законодательство», – говорится в пресс-релизе Федерального совета.

В случае с Credit Suisse Федеральный совет в очередной раз отметил, что «системно значимые банки выполняют функции, отказ которых может поставить под серьёзную угрозу финансовую систему и нанести большой ущерб экономике».

Он указывает, что на международном уровне PLB «является частью стандартного механизма управления банковскими кризисами. Он повышает шансы на успешную реорганизацию и тем самым способствует стабильности финансовой системы».

Если говорить конкретно, то государственная гарантия вступает в силу, «когда банк исчерпал первые две линии защиты». Другими словами, когда он уже не имеет достаточной ликвидности для выполнения своих финансовых обязательств и не может обратиться в Центральный банк за внеочередными кредитами помощи ликвидности из-за отсутствия достаточного обеспечения.

Государственная гарантия в этом случае представляет собой, по выражению Федерального совета, «третью линию обороны», позволяющую Центральному банку (в Швейцарии – ШНБ) «поддержать реорганизацию нуждающегося учреждения путём предоставления дополнительной ликвидности, гарантированной государством».

Однако в ходе консультаций многие заинтересованные стороны высказали мнение, что системно значимые банки, пользующиеся страхованием всех рисков, должны будут заранее выплачивать Конфедерации единовременную сумму: «Эта единовременная сумма позволит компенсировать Конфедерации понесённый риск и смягчить искажения в конкуренции. Она будет подлежать выплате во всех случаях, независимо от того, было ли предоставлено PLB». Кроме того, системно значимые банки, которые воспользуются этим механизмом, должны будут уплатить страховые взносы и проценты. //SA

(yk)