Федеральный совет хочет ужесточить правила борьбы с отмыванием денег

Федеральный совет хочет ужесточить правила борьбы с отмыванием денег.

Конфедерации необходимо ужесточить меры по борьбе с отмыванием денег. Федеральный совет хочет создать федеральный реестр бенефициарных владельцев компаний, работающих в Швейцарии. Ужесточение правил коснётся также адвокатов и нотариусов.

Эффективная система борьбы с финансовыми преступлениями необходима для обеспечения хорошей репутации и успеха Швейцарии как финансового и делового центра, заявила федеральный советник Карин Келлер-Зуттер.

Во всём мире преступники используют компании в своих целях. Швейцария не застрахована от этого, и в швейцарской системе есть «дыры», отметила она.

Органы уголовного преследования должны иметь возможность быстрее и надёжнее определять, кто на самом деле стоит за той или иной юридической структурой.

Предложение Федерального совета, которое будет обсуждаться до конца ноября, предусматривает создание федерального реестра. Компании должны будут установить и подтвердить личность своих бенефициарных владельцев (физическое или юридическое лицо, владеющее не менее 25% капитала или голосов, а в случае отсутствия таковых – член органа управления).

Затем они должны будут направить эту информацию в Федеральное ведомство юстиции, которое будет отвечать за ведение реестра, который не будет публичным. Доступ к нему будет ограничен органами власти и финансовыми посредниками, на которых распространяется действие Закона об отмывании денег.

Речь идёт о более чем 550 тыс. юридических лиц, включая малые и средние предприятия, а также ассоциации и фонды. Для последних планируется упрощённая процедура. Проверки информации, содержащейся в реестре, будет осуществлять новый орган, входящий в состав Департамента финансов. Он сможет наказывать за нарушения.

Другой пункт проекта, вероятно, вызовет больше споров. Федеральный совет хочет ввести обязанность проявлять осторожность адвокатов, нотариусов и бухгалтеров, оказывающих особо рискованные юридические консультации. Например, при создании компаний или совершении сделок с недвижимостью.

Эта мера, существующая в настоящее время только для игроков финансового сектора, была отклонена парламентом при предыдущем пересмотре Закона об отмывании денег, поскольку она была не нужна правым.

С практической точки зрения необходимо будет проверять личность клиента. Если клиентом является компания, то необходимо будет также установить её бенефициарного владельца, а также объект и цель операции. Если клиент или операция представляют собой «особо высокий» профиль риска, необходимо проверить происхождение средств. Все эти действия должны быть задокументированы.

Однако, как и сегодня, юристы не будут обязаны передавать в Управление по борьбе с отмыванием денег информацию, полученную ими от своих клиентов, если эта информация является профессиональной тайной и не относится к финансовым операциям.

Предусмотрены и другие меры, в частности, по противодействию обходу или нарушению международных санкций.

Цель – стимулировать соответствующих финансовых посредников к предотвращению нарушений. Швейцарию регулярно обвиняют в том, что она используется как место для обхода санкций против России.

Под удар попадают и торговцы драгоценными металлами. Наличные платежи, превышающие 15'000 швейцарских франков, теперь будут подлежать обязательной проверке (по сравнению с сегодняшними 100'000 франков).

В сфере торговли недвижимостью обязательства по проверке, предусмотренные Законом об отмывании денег, будут распространяться на все наличные платежи, независимо от их суммы.

Все эти меры соответствуют международным стандартам и рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, членом которой является Швейцария. Они также являются давними требованиями антикоррупционных НПО и левых сил. //SA

(yk)